投資 管理 アプリを探していて、証券口座と連携しないタイプを探している方は少なくありません。ログインIDやパスワードを外部サービスに渡すことへの抵抗感、連携エラーで残高が正しく表示されない不安、セキュリティ面の心配——理由は人それぞれですが、どれも自然な感覚です。この記事では、口座連携なしで投資の状況を管理する方法と、その選択肢の中で手入力アプリがどう役立つのかを、LiteFolio開発チームが整理してお伝えします。
口座に接続しない手入力型の投資記録アプリを公開中です。
LiteFolioの詳細を見る証券口座との連携に不安を感じるのは自然なことです
結論として、口座連携に抵抗があるのは特別なことではなく、多くの人が抱く自然な感覚です。理由は、連携型の資産管理アプリでは証券口座のIDとパスワードを外部サービスに登録する必要があり、情報を渡す先が増えるほど不安の種も増えるためです。
たとえば「連携がうまくいかず残高がずれた」「アプリ側の不具合で口座情報の取得が止まった」「複数の証券口座を持っているのに、まとめて連携できない」といった声はよく見られます。特に複数の証券口座をまとめて管理する方法を探している人ほど、連携の手間とリスクの両方に悩まされがちです。
こうした不安を解消する方法は、口座と連携しないことです。連携しなければ認証情報を渡す必要がなく、連携エラーで数字がずれる心配もありません。「連携しない」という選択自体が、有効なリスク回避策になります。
連携しない資産管理には3つの方法があります
結論として、証券口座連携を使わない資産管理には、大きく「手書き」「エクセル・スプレッドシート」「手入力アプリ」の3つの方法があります。理由は、いずれも自分で取引内容を打ち込む点は共通しつつ、集計・可視化の手間に差があるためです。
手書き・紙のノートで記録する
もっとも手軽なのが手書きです。買った日・銘柄・株数・値段をノートに書くだけで、口座情報は一切必要ありません。ただし、保有株の平均取得単価や資産配分を計算するのは自分の手になるため、銘柄数が増えるほど集計が追いつかなくなりがちです。
Excel・スプレッドシートで管理する
関数を使えば合計や平均取得単価まで自動計算でき、口座連携も不要です。一方で、株式分割の反映や配当・手数料の記録欄をどう設計するかは自分でシートを組む必要があり、スマホでの入力や見た目の整理には手間がかかります。エクセル管理の作り方と限界は 株のポートフォリオをエクセルで管理する方法と限界 で詳しく解説しています。
手入力アプリで記録する
口座には接続せず、取引を手で入力するタイプの投資記録アプリです。ノートやエクセルと同じく口座連携は不要ですが、保有銘柄・実現損益・資産配分などの集計をアプリ側が自動でやってくれる点が大きな違いです。
手入力アプリが「連携なしの安心」と「見える化」を両立できる理由
手入力アプリが選ばれる理由は、連携しない安心感を保ったまま、手書きやエクセルでは手間だった集計作業を引き受けてくれるからです。買付・売却・配当・手数料といった取引を1件ずつ入力するだけで、保有株数や取得単価、資産推移などが自動でまとめて表示される仕組みになっています。
たとえば同じ銘柄を複数回買った場合、平均取得単価の計算は意外と面倒です。平均取得単価の計算方法で解説しているとおり、購入回数が増えるほど手計算はミスしやすくなりますが、入力するだけで自動計算されるのが手入力アプリの強みです。
もう一つの利点は、記録する内容を自分でコントロールできることです。連携型アプリは口座から取得できる情報に依存しますが、手入力アプリならメモを添えたり、複数口座の取引をまとめて1つの記録にしたりと、自分の管理スタイルに合わせやすくなります。
LiteFolioは口座に接続せず、記録と可視化に特化したアプリです
LiteFolioは、証券口座には一切接続しない、手入力型の投資ポートフォリオ記録アプリです。理由は、口座連携をなくすことで認証情報を渡す不安をそもそも発生させず、記録と可視化という本来の目的に機能を絞るためです。
記録できるのは、買付・売却・配当・入出金・手数料・株式分割・税・メモです。これらを入力すると、保有銘柄（数量・平均取得単価・建玉原価）、実現損益、累計成果、資産推移、現金残高が自動で集計されます。実際の画面はこのようなイメージです。
配当や資産配分も、入力した内容から自動で見える化
受取配当・年間予想配当・取得利回り（YoC）を確認できるほか、資産配分を銘柄別・セクター別・カスタムリスト別で確認できます。取引タイムラインで、これまでの記録を時系列に振り返ることもできます。配当の記録に特化した考え方は 配当金の記録・管理方法 でも紹介しています。
データはローカルファーストで、まず端末に保存されます。クラウド同期はProプラン（有料）を選んだ場合だけ使う機能で、その際も暗号化通信でサーバーに送信されます。口座と連携しない設計そのものが、渡す情報を最小限にする仕組みになっています。
連携なしのアプリを選ぶときに確認したいポイント
最後に、連携しない資産管理アプリを選ぶときのポイントを整理します。理由は、「連携しない」だけでは選ぶ基準として不十分で、入力の手間と見える化の質のバランスまで見て選ぶ必要があるためです。
具体的には、①買付・売却・配当・手数料など記録したい取引種別をひと通り入力できるか、②平均取得単価や資産配分などの集計を自動でやってくれるか、③データの保存先がどこで、クラウド同期を使うかどうかを自分で選べるか、の3点です。これらが揃っていれば、口座連携なしでも十分な見える化ができます。
口座と連携しない管理は、不安を減らしながら記録を続けられる現実的な選択肢です。手書き・エクセル・手入力アプリのどれを選ぶにしても、まず「連携させない」という判断自体が有効なリスク対策になります。自分の入力量と見たい情報のバランスを見ながら、続けやすい方法を選んでみてください。
LiteFolioは記録・可視化ツールであり、投資助言を行うものではありません。
LiteFolio
証券口座には接続しない、手入力型の投資ポートフォリオ記録アプリです。買付・売却・配当・手数料などを記録すると、保有銘柄や実現損益、資産配分が自動で見える化されます。データはローカルファーストで保存されます。iOS・Androidで公開中です。
LiteFolioについて詳しく見るよくある質問
LiteFolioは証券口座と連携しますか？
連携しません。LiteFolioは証券口座に接続せず、買付・売却・配当などの取引を自分で入力して記録・可視化する手入力型アプリです。ログイン情報を外部サービスに渡す必要はありません。
連携しないと自動で集計されないのですか？
取引を入力すれば、保有銘柄（数量・平均取得単価・建玉原価）や実現損益、資産推移、資産配分などはLiteFolioが自動で集計します。口座に接続しないのは取引データの取得方法だけで、集計・可視化の手間は増えません。
入力したデータはどこに保存されますか？
まず端末にローカル保存されます。Pro（有料）のクラウド同期を選んだ場合のみ、暗号化通信でサーバーに送信されます。連携しない設計と合わせて、渡す情報を最小限にとどめられます。
無料で使えますか？
LiteFolioはiOS・Androidで公開中です。料金プランや無料範囲の最新情報は、App StoreまたはGoogle Playでご確認ください。