我们是 LiteFolio 团队。想用 Excel 或在线表格管理股票组合，却不知道该建哪些列、平均买入成本该怎么算——这类困扰我们经常听到。结论是，只要把「交易记录」和「持仓一览」分成两张表，并把列数控制到最必要的程度，投资记录表格完全可以自己搭建。这篇文章从表格设计、公式，讲到自建表格坚持不下去时的选择，逐一具体说明。
如果想减少录入负担，欢迎使用手动记录型 App「LiteFolio」
查看 LiteFolio 详情 →用表格管理，从「拆分工作表」开始
用 Excel 或在线表格管理股票组合时，首先要决定的是把「交易记录表」和「持仓一览表」分开。原因很简单：如果把买入、卖出、持仓状况全部塞进一张表，行数一多，汇总公式就很容易出错。
比如某只股票分3次买入、卖出过1次，如果把这份历史直接按时间顺序写在一张表里，每次想知道「现在到底还剩多少」，就得自己找到对应的行手动加减。股票数量一多，这种做法很快就会失控。
因此，交易记录表只按时间顺序追加「什么时候做了什么」，持仓一览表则用公式自动计算「现在是什么状态」，这样分工。这两张表的组合，就是表格投资记录的基本结构。
交易记录表需要的列结构
交易记录表需要的列，是日期、股票、买卖方向、数量、单价、手续费这6项。原因是，只要有这6项，之后就能推算出平均买入成本和盈亏。反过来，列数越多，录入负担就越重，也越难坚持。
具体的列结构示例如下。
买卖方向可以用「买入」「卖出」这样的文字录入，也可以给数量带上正负号（买入为正、卖出为负）。后者能让后面的汇总公式更简洁，不熟悉的话，建议用D列表示「方向」，E列的数量直接带正负号。
股息、出入金、拆股也可以在交易记录表里加一列「交易类型」混合记录，或者另建一张表分开管理。记录条数不多时，一列交易类型就足够了，但之后单独汇总股息会变得繁琐，这一点后面再说明。
如果用了多个证券账户，建议加一列「账户」
如果同一只股票在多个证券账户中都持有，在交易记录表里加一列「账户」，之后就能同时按账户和整体两种口径汇总。如果不加这一列而是按账户分表，想看整体投资组合时就得来回切换表格。
查看多个证券账户统一管理的方法 →用持仓一览表算出平均买入成本和盈亏的公式
持仓一览表的目的，是按股票自动显示「当前持股数量」「平均买入成本」「浮动盈亏」。做到这一点后，只要在交易记录表里追加一行，持仓一览表就会自动更新。先用简单的公式确认一下基本思路。
平均买入成本的基本公式
平均买入成本，是「买入总金额 ÷ 买入总数量」算出来的。分3次买入时的基本思路，就是下面这种加权平均的形式。
把它写成表格公式，就是用该股票的合计金额除以合计数量。想按股票代码筛选再合计时，基本会用到 SUMIF() 组合。
这里要注意的是，不要把卖出部分也算进去一起除。卖出只是让数量减少，平均买入成本本身（部分卖出的情况下）并不会改变。需要按买卖方向分别设定统计区间，或者在 SUMIF 条件里必须加上「方向＝买入」。
更详细的计算场景（部分卖出后的处理、多次买入交叉出现时的思路），可参考 平均买入成本的计算方法 单独讲解。
已实现盈亏的基本公式
卖出时的已实现盈亏，用「卖出金额 −（平均买入成本 × 卖出数量）− 手续费」算出。对卖出行设置引用当时平均买入成本的公式后，每次卖出都会自动算出盈亏。
股息记录建议把「股票・日期・金额・税费」分开保存
股息记录的基本原则，是把股票、到账日期、到账金额、税费作为最基本的列单独保存。原因是，股息和买卖的公式结构不同，混在同一套汇总逻辑里，很容易把平均买入成本的公式搞乱。
股息记录表（或交易记录表中专门的股息行群）如果有下面这些列，年度股息就更容易汇总。
年度股息合计，只需在股息记录表上用 SUMIFS() 以年份为条件即可汇总。想更深入了解股息记录与管理的思路，可参考股息记录与管理方法。
自建表格坚持不下去的4个局限
按照上面的设计，投资记录表格已经足够好用，但坚持使用一段时间后，一定会遇到手机录入、外出查看、公式损坏、股息与拆股管理这4个局限。这不是表格设计得不好，而是表格软件在结构上很难避免的问题。
具体来说，一边看着证券账户一边在手机上往表格里敲数字，很容易错位、也很花时间；外出想快速确认一下持仓状况，就算是云端版本，打开也要点好几下；插入行或选区操作失误，会让 SUMIF 的引用区间跑偏，导致汇总对不上；一旦发生拆股，过去所有交易记录的数量和单价都得手动重新调整。
这些局限的出现，和记录的意愿本身无关。公式已经损坏却没有察觉、还在看着错误的旧数据的风险也存在，越追求精确，表格管理的维护成本就越高。
如果想从公式维护中解放出来，专注于手动记录本身，也可以考虑 LiteFolio
查看 LiteFolio 详情 →Excel 之后的选择：「手动记录 App」
遇到表格的局限后，接下来的选择是：换成绑定证券账户、自动同步的 App，或者保留 Excel 那种「自己录入」的主导权，只把汇总部分自动化的手动记录型 App。前者更省事，但对不想绑定账户，或者想按自己的分类管理多个账户的人来说并不合适。
如果换成手动记录型 App，之前在 Excel 里用的「日期、股票、买卖方向、数量、单价、手续费」这套记录项目可以原样保留。不同之处在于，不需要自己搭建平均买入成本和已实现盈亏的公式，录入之后会自动反映出来。不绑定账户的 App 选择思路，也可参考不绑定证券账户的投资记录 App。
以 LiteFolio 为例，录入交易后的实际展示效果如下。
用表格做投资记录的基本形式，是把交易记录表和持仓一览表分开，用6个列和加权平均公式搭建。先自己动手搭到这一步，就能看清自己真正需要哪些记录项目。之后如果录入负担或公式维护变得吃力，再考虑换成保留同样记录项目、只把汇总自动化的手动记录 App，这个顺序会比较顺畅。
LiteFolio
靠手动记录买入、卖出、股息、出入金、手续费、拆股的投资记录 App，不连接证券账户。保留和 Excel 一样「自己录入」的自由度，同时把平均买入成本、已实现盈亏、资产配置等汇总工作自动化。数据首先保存在设备本地。现已登陆 iOS 和 Android。
查看 LiteFolio 详情LiteFolio 是一款记录与可视化工具，不提供任何投资建议。
常见问题
用 Excel 还是在线表格管理更好？
表格设计和公式思路两者是一样的。经常在外出时用手机确认、追加记录的人更适合在线表格，主要用电脑操作、想精心设计公式的人更适合 Excel。两者都同样会遇到公式维护和手机录入不便这两个局限。
遇到拆股，Excel 该怎么调整？
按拆股比例，把该股票过去所有交易记录的数量乘以拆股后的比例，单价按同样比例相除。行数越多，手工调整的负担就越大，如果持有的股票经常拆股，这项调整会占据管理成本的很大一部分。
可以用 Excel 统一管理多个证券账户吗？
可以。在交易记录表里加一列「账户」，在持仓一览表的统计条件里加入账户维度，就能在同一张表里同时看到分账户和整体两种口径。详细方法可参考多个证券账户统一管理的方法。
LiteFolio 可以免费使用吗？
LiteFolio 现已登陆 iOS 和 Android。最新价格方案请前往 App Store 或 Google Play 查看。云同步等部分功能计划以付费 Pro 订阅形式提供，但基础记录功能的收费方式目前尚未最终确定。最新信息请关注LiteFolio 页面。