我们是 LiteFolio 团队。想找一款能把资产走势画成图表的记录 App 的人，大多是想一边记录总资产，一边实际感受「到底是在增加还是在减少」。总资产的意义，不在「现在有多少」这一个点，而在「是怎么变化过来的」这条线。这篇文章由 LiteFolio 团队讲解看资产走势时容易忽略的注意点，以及具体的记录方法。
自动把资产走势画成图表，简单记录总资产
查看 LiteFolio 详情资产走势该看的是「怎么变化过来的」，而不是「现在有多少」
检查总资产时，多数人首先确认的是「现在有多少」这一个数字。但只看一个时间点的数字，无法判断它究竟是处于上升趋势中，还是下降趋势中。能不能对资产增长产生实感，很大程度上取决于看的是点还是线，也就是有没有在看资产走势图。
持续观察资产走势图，就能看出上涨的节奏在加快还是放缓、下跌行情中资产缩水了多少、定投坚持下来之后曲线的斜率变成了什么样。这些单次余额查询捕捉不到的信息，只有积累成线之后才会显现出意义。
不过看资产走势图时有一点需要注意，那就是即便图表整体向上，也不代表所有的增长都来自投资本身的收益。下一节用具体数值详细说明这个注意点。
看资产走势的注意点｜区分入金带来的增加和投资带来的增加
结论先说：看资产走势图时，需要把「因为入金而增加的部分」和「因为投资本身而增加的部分」分开看。原因是，只要往证券账户里新入金，总资产的数字就会相应增加，这和投资表现好坏无关。看到图表向上就以为「投资做得不错」，很容易误判真实的收益情况。
用具体数值来确认。假设某个月，资产走势图显示总资产比上月增加了5万元。查看明细后发现，其中从工资里追加转入了4万元。这种情况下，投资本身带来的增长可以这样计算。
只看总资产，感觉是「增加了5万元」，但实际投资的成果只有1万元的增长。反过来，如果某个月有出金，即便投资本身表现不错，总资产曲线看起来也可能涨得很慢。正如投资资金管理：记录出入金与闲置资金中提到的，把出入金的记录和资产走势放在一起保存，是做出这种区分的基础。
这个视角对每月定投固定金额的人尤其重要。坚持定投，资产走势图自然会呈现上升趋势，但如果不把这归功于定投本身还是归功于投资收益分开来看，就没法准确复盘自己的投资判断。定投记录 App：追踪份额与平均成本也值得一并参考，能帮助把定投金额和投资成果分开来掌握。
把出入金和投资盈亏分开，正确回顾资产走势
查看 LiteFolio 的资产走势功能对比几种资产走势的记录方式
记录资产走势的方式大致分为笔记本、Excel、记账 App、投资记录 App 四种。结论是，如果想把入金带来的增加和投资带来的增加分开看，就应该选择能按交易明细分类记录的方式。下面逐一了解各自的特点。
笔记本
把月末余额抄写到笔记本上的方法。不需要任何准备，随时可以开始，但只能记录余额合计，当月是否有入金需要另外记住或翻看备注。记录积累到几个月之后，事后要把入金和投资收益的部分拆分出来，基本是不可能的。
Excel/在线表格
除了余额走势，只要单独设一列入金金额，就能自己算出投资带来的增减。但股票或账户一多，公式就会变复杂，出门在外用手机随手记录交易也不方便，这一点在资产走势的记录中同样是短板。公式的维护和汇总的麻烦，会随着记录的积累越来越重。
记账 App
绑定银行账户和证券账户，把资产整体的走势自动画成图表，是记账 App 的优势。但由于以账户绑定为前提，如果有不想绑定的账户，或者想专门详细记录投资账户，交易的明细往往追不到那么细。
投资记录 App
每记录一笔买入、卖出、股息、出入金，资产走势图就会自动重新计算并可视化，这是投资记录 App 的优势。入金和投资盈亏作为不同的交易分别记录，光看图表就更容易追溯到「增加的原因」。下一节介绍在 LiteFolio 中具体的记录方法。
用 LiteFolio 把资产走势画成图表
LiteFolio 完全不连接证券账户，是一款靠自己记录买入、卖出、股息、出入金、手续费、拆股、税费、备注的手动记录型投资组合记录 App。根据记录的交易和出入金，资产走势图会自动绘制出来。实际的画面是这样的。
除了资产走势，持仓股票的数量、平均买入成本、持仓成本、已实现盈亏、累计成果、现金余额也会一并记录，事后可以回顾「图表上涨的原因」究竟来自入金、股息，还是股价上涨。资产配置可以按股票、行业、自定义分组查看，配合交易时间线，可以追溯资产走势背后的原因。
记录的数据采用本地优先设计，首先保存在设备上。如果想在多台设备之间同步资产走势，可以选择任意 Pro 订阅方案的云同步。由于不连接证券账户，不需要提供账户信息，资产走势完全基于自己记录的交易积累而成。
已实现盈亏也和资产走势一起记录
资产走势图上的增减，不仅包含浮动盈亏，也包含已经确定的已实现盈亏。每次卖出都记录已实现盈亏，就更容易分辨资产走势的哪一部分是确定的成果，哪一部分是仍会变动的浮动盈亏。详情可参考已实现盈亏与浮动盈亏的区别。
掌握总资产，不是从确认某一瞬间的余额开始，而是从积累「走势」这条线开始。把入金带来的增加和投资带来的增加分开记录，资产走势图就不只会告诉你「增加了还是减少了」，还会告诉你「为什么会这样」。另外，LiteFolio 是一款记录与可视化工具，不提供任何投资建议。
LiteFolio
不连接证券账户的手动记录型投资组合记录 App。只需记录买入、卖出、股息、出入金，资产走势、现金余额、已实现盈亏、资产配置等就会自动可视化。数据采用本地优先保存。现已登陆 iOS 和 Android。
查看 LiteFolio 详情常见问题
LiteFolio 可以免费使用吗？
LiteFolio 现已登陆 iOS 和 Android。免费范围和 Pro 订阅的最新信息，请前往 App Store 或 Google Play 查看。
资产走势图是自动生成的吗？
是的。只需记录买入、卖出、股息、出入金等交易，资产走势图就会自动计算并显示。不需要一边看图表一边自己另外汇总。
可以绑定证券账户自动记录资产走势吗？
不可以。LiteFolio 完全不连接证券账户，属于手动记录型 App。自己记录买入、卖出、出入金等，资产走势图就会随之积累。
iOS 和 Android 都能使用吗？
两个平台均已支持，可从 App Store 或 Google Play 下载。