Somos el equipo de LiteFolio. "¿Cuánto he ganado realmente este año?" es una pregunta que se hacen muchas personas que operan en bolsa. La ganancia realizada se confunde fácilmente con la plusvalía latente, y sin un registro, no puedes conocer con precisión tu resultado del año. En este artículo distinguimos con un ejemplo numérico la ganancia realizada de la plusvalía latente, y explicamos cómo hacer el seguimiento por año y por valor.
Sigue tu ganancia realizada y tu resultado acumulado con solo registrar tus operaciones
Ver LiteFolioGanancia realizada vs. plusvalía latente: la diferencia con números
La ganancia realizada es el resultado que se confirma solo al vender una acción. La razón es que, al vender, la diferencia entre el precio de compra y el de venta se refleja como dinero en tu cuenta, y a partir de ese momento ya no vuelve a cambiar. La plusvalía latente, en cambio, es una cifra todavía no confirmada que indica "cuánto sería si vendiera ahora" para las acciones que sigues manteniendo, y cambia cada día que se mueve la cotización.
Vamos a verlo con números concretos. Supongamos que tienes 100 acciones con un precio medio de compra de 18 €, y vendes 50 de ellas a 22 €.
En este ejemplo, los 200 € correspondientes a las 50 acciones vendidas son ya una ganancia realizada confirmada que no volverá a cambiar. En cambio, mientras sigas manteniendo las 50 acciones restantes, si la cotización baja a 20 €, la plusvalía latente se reduce a 100 €; y si cae hasta 17 €, pasa a ser una minusvalía latente. Si no separas la ganancia realizada de la plusvalía latente, la sensación de "cuánto llevo ganado ahora mismo" queda difusa entre estas dos cifras.
Para calcular bien la ganancia realizada, es imprescindible que el precio medio de compra en el momento de la venta sea correcto. Si compraste ese valor en varias tandas, hay que promediar el precio de cada compra; explicamos ese cálculo con detalle en cómo calcular el precio medio de compra.
Qué se ve al seguir la ganancia realizada por año y por valor
La ganancia realizada solo cobra sentido cuando la acumulas y la miras por año y por valor, no solo venta por venta. El motivo es que, mirando un solo caso, no puedes saber "en conjunto, cómo me fue este año" ni "qué valor pesó más en mi resultado". Al hacer el seguimiento por año y por valor, empiezas a ver cosas como estas:
Con la ganancia realizada anual clara, puedes revisar el año con números en lugar de con sensaciones. Viéndolo por valor, tienes un dato para comprobar más tarde qué decisiones de inversión contribuyeron realmente al resultado. La ganancia realizada anual también es la base a partir de la cual muchos inversores calculan sus obligaciones fiscales, pero para la cifra fiscal exacta, consulta siempre el extracto anual o la documentación oficial de tu broker. Los ejemplos numéricos de este artículo son un cálculo simplificado, pensado solo para entender el concepto de ganancia realizada.
Comparativa de métodos para registrar la ganancia realizada
Los métodos para registrar la ganancia realizada se dividen básicamente en tres: la pantalla de tu broker, Excel o una app. En conclusión, mientras tengas una sola cuenta y pocos valores, la pantalla de tu broker es suficiente, pero cuantas más cuentas y valores tengas, más necesitas un método que se encargue de sumar y agregar por ti. Veamos las características de cada uno.
La pantalla de tu broker
La mayoría de brokers ofrecen una pantalla de "ganancia realizada" donde puedes filtrar por periodo y por valor. Si solo usas una cuenta, esto es suficiente, pero si tienes cuentas repartidas en varios brokers, la ganancia realizada del Broker A y la del Broker B aparecen en pantallas separadas, y para obtener el total anual tienes que sumarlas tú mismo. Este trabajo de sumar se explica con detalle en cómo gestionar varias cuentas de broker a la vez.
Excel o Google Sheets
Si introduces el precio de compra, el precio de venta y la cantidad en cada venta, puedes calcular la ganancia realizada automáticamente con fórmulas. Pero sigue quedando el esfuerzo de trasladar los datos entre brokers, y hay que vigilar los errores de introducción o los fallos al copiar fórmulas. Analizamos los límites de gestionar tu cartera en Excel en cómo gestionar tu cartera de acciones en Excel.
Una app de seguimiento de inversiones
La ventaja de una app es que, cada vez que registras una venta, se recalculan automáticamente la ganancia realizada, el resultado anual, el resultado por valor y el resultado acumulado. Puedes registrar las operaciones de varias cuentas en el mismo libro de registro, así que no necesitas ir pantalla por pantalla sumando cuenta a cuenta. En el siguiente apartado vemos cómo se hace concretamente con LiteFolio.
Registra tu ganancia realizada y tu resultado acumulado con LiteFolio
LiteFolio es una app de registro manual de cartera que nunca se conecta a ningún broker: registras tú mismo compras, ventas, dividendos, ingresos y retiradas de efectivo, comisiones, splits, impuestos y notas. Con solo registrar una venta, la ganancia realizada y el resultado acumulado se visualizan automáticamente. Así se ve en la práctica:
Como también se gestionan la cantidad, el precio medio de compra y el coste de la posición de cada valor, no necesitas mantener aparte en Excel el precio de compra que necesita el cálculo de la ganancia realizada. Aunque operes con varios brokers, en LiteFolio se registra todo como un único libro de operaciones, así que no hace falta volver a sumar cuenta por cuenta la ganancia realizada anual y por valor.
Dejar el motivo o alguna observación cada vez que operas te da pistas más adelante para revisar tu ganancia realizada. Sobre el hábito de ir acumulando cada operación como un registro, puedes ver también cómo llevar tu diario de trading y qué anotar en cada operación.
Registra en un solo sitio tu ganancia realizada, tu resultado acumulado y la evolución de tu patrimonio
Ver las funciones de LiteFolioTus datos se guardan primero en tu propio dispositivo, con un diseño local-first. Si quieres sincronizarlos entre varios dispositivos, el plan Pro incluye sincronización en la nube mediante conexión cifrada. Explicamos con más detalle el diseño sin conexión a tu broker en apps de inversión sin conectar tu cuenta.
Para la cifra fiscal exacta, consulta el extracto anual de tu broker
La ganancia realizada que ves en LiteFolio es un cálculo sencillo pensado para el seguimiento y la revisión. La cifra fiscal exacta para tu declaración de impuestos debe verificarse siempre con el extracto anual u otra documentación oficial que emite tu broker.
Si registras por separado la ganancia realizada y la plusvalía latente, evitas confundir "el resultado ya confirmado" con "una valoración que todavía puede cambiar". Registrando cada venta una por una, la ganancia realizada por año y por valor, junto con tu resultado acumulado, aparecen de forma natural. LiteFolio es una herramienta de registro y visualización y no ofrece asesoramiento de inversión.
LiteFolio
Una app de registro manual de cartera que no se conecta a tu broker. Registra compras, ventas, dividendos e ingresos y retiradas de efectivo, y verás automáticamente tu ganancia realizada, tu resultado acumulado, la evolución de tu patrimonio y la distribución de tu cartera. Tus datos se guardan primero en tu dispositivo. Ya disponible para iOS y Android.
Descubre más sobre LiteFolioPreguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre ganancia realizada y plusvalía latente?
La ganancia realizada es el resultado que se confirma al vender una acción, y a partir de ahí ya no cambia. La plusvalía latente es una cifra todavía no confirmada, sobre acciones que sigues manteniendo, que indica cuánto sería si vendieras ahora, y cambia cada vez que se mueve la cotización.
¿Dónde puedo ver mi resultado anual en bolsa?
En la pantalla de consulta de ganancia realizada de tu broker, filtrando por periodo. Si tienes varias cuentas, cada una muestra su propio resultado, así que para obtener el total anual tienes que sumarlo tú mismo. Para la cifra fiscal exacta, consulta siempre el extracto anual de tu broker.
¿LiteFolio calcula la ganancia realizada conectándose a mi cuenta de broker?
No. LiteFolio es una app de registro manual que no se conecta a ningún broker. Cuando registras tú mismo una compra o una venta, la ganancia realizada y el resultado acumulado se recalculan y visualizan automáticamente.
¿Se puede usar LiteFolio gratis?
LiteFolio ya está disponible para iOS y Android. Consulta App Store o Google Play para conocer las funciones y precios actuales.