Application de journal de trading : tenir son carnet d'ordres

L'équipe LiteFolio ici. La plupart des personnes qui cherchent une application de journal de trading sont déjà passées par ce moment : vouloir se souvenir « pourquoi ai-je acheté à ce prix la semaine dernière » et se rendre compte que le souvenir est flou. La mémoire est bien moins fiable qu'on ne le pense, et comme les décisions d'achat et de vente sont chargées d'émotions liées aux gains et aux pertes, elles ont tendance à se réécrire de façon avantageuse avec le recul. Cet article détaille ce qu'il faut noter dans un carnet d'ordres, comment tenir cette habitude dans la durée, et comment gérer ces notes avec une application de suivi d'investissement.

Pourquoi se fier à sa mémoire et à ses émotions ne fonctionne pas

Essayer de faire le bilan de ses trades uniquement de mémoire, sans les avoir notés, échoue presque toujours. La raison est simple : on a tendance à minimiser ses pertes et à enjoliver ses gains dans son souvenir. Même la raison d'achat, une fois qu'on connaît déjà le résultat, se retrouve reformulée avec une logique différente de celle du moment de la décision. Ce n'est pas un problème de volonté, mais un problème structurel : le fonctionnement même de la mémoire et des émotions n'est pas adapté à ce genre de bilan.

C'est pourquoi il est nécessaire de conserver l'information telle qu'elle était au moment de la décision. Avec un enregistrement, vous pouvez retrouver plus tard « ce que vous pensiez au moment de trader », dans un état proche de celui d'avant de connaître le résultat. Le but n'est pas une formule magique pour augmenter son taux de réussite, mais de garder la possibilité de reconstituer son propre raisonnement. La section suivante détaille précisément ce qu'il faut noter dans un carnet d'ordres.

Les 7 champs à noter dans un journal de trading

L'une des raisons pour lesquelles on abandonne un carnet de trading, c'est de ne jamais fixer les champs à remplir et d'hésiter à chaque fois sur ce qu'il faut écrire. Fixer une bonne fois pour toutes une liste de champs, pour pouvoir la remplir sans réfléchir, est le meilleur moyen de tenir la distance. Voici, au minimum, les 7 champs à retenir.

Les six champs date et heure, titre, sens, quantité, prix et frais peuvent tous être retrouvés a posteriori dans l'historique de transactions de votre courtier. La note de raisonnement, en revanche, ne peut être écrite que par vous, à ce moment précis. Un mot suffit : « bons résultats trimestriels », « franchissement de la moyenne mobile », « les mouvements de prix m'ont fait peur ». C'est ce détail, noté sur le moment, qui fera toute la différence quand vous relirez vos notes plus tard. La façon de rédiger et de relire ces notes de raisonnement est détaillée dans Noter ses raisons d'achat d'une action et prendre l'habitude de les relire.

Comment tenir son carnet d'ordres dans la durée

L'erreur la plus fréquente consiste à viser, dès le départ, un carnet parfait. Coller des graphiques de cours, rédiger des analyses détaillées : plus on ajoute de champs, plus chaque entrée prend du temps, et les jours chargés, l'enregistrement finit par sauter puis disparaître complètement. L'astuce pour tenir dans la durée est de limiter les champs et d'en faire un réflexe : noter sur-le-champ, juste après avoir passé l'ordre.

Le moment où vous notez compte aussi. Juste après l'ordre, la note de raisonnement s'écrit en quelques dizaines de secondes ; quelques jours plus tard, essayer de s'en souvenir devient un effort qui finit par faire abandonner l'enregistrement. Il est également utile de ne pas se contenter d'écrire : prévoyez un moment régulier, une fois par mois par exemple, pour relire vos notes. C'est ce qui transforme le carnet d'un simple exercice d'écriture en un véritable outil de bilan. Pour cette relecture, croiser vos notes avec la plus-value réalisée sur les ventes conclues aide à faire le lien entre décision et résultat. La méthode d'enregistrement de la plus-value réalisée est détaillée dans Suivi des plus-values réalisées : bilan annuel et par titre.

Comparer carnet papier, Excel et application

Il existe trois grandes façons de tenir un carnet d'ordres : le papier, Excel et l'application. Il n'y a pas de méthode absolue : le choix réaliste dépend de l'équilibre entre facilité à tenir dans la durée et facilité à consulter ses données. Voici leurs caractéristiques respectives.

Carnet papier, agenda

Son atout : on peut commencer tout de suite et écrire le fil de sa pensée tel quel. En revanche, rechercher un ancien enregistrement ou trier par titre reste compliqué. Passé la trentaine d'entrées, il faut déjà du temps rien que pour retrouver « quand ai-je négocié ce titre ».

Excel ou Google Sheets

Le format tableau rend la recherche et le tri bien plus faciles qu'avec un carnet papier. Il faut cependant concevoir soi-même à l'avance les colonnes (date, titre, quantité, prix), et noter un ordre depuis son téléphone en déplacement reste peu pratique. Les limites de la gestion d'un portefeuille sur Excel sont détaillées dans Gérer un portefeuille d'actions sur Excel : méthode et limites.

L'application de suivi d'investissements

Les champs comme la date, le titre, la quantité et le prix sont déjà prévus : il suffit de les remplir pour que les entrées s'empilent automatiquement dans l'ordre chronologique. L'avantage de l'application est de pouvoir facilement revoir ses ordres passés titre par titre, et d'ajouter une note de raisonnement sur-le-champ. La section suivante présente la méthode d'enregistrement concrète avec LiteFolio.

Tenir son carnet d'ordres avec la chronologie et les notes de LiteFolio

LiteFolio est une application de suivi de portefeuille à saisie manuelle qui ne se connecte à aucun compte-titres : vous y enregistrez vous-même vos achats, ventes, dividendes, dépôts/retraits, frais, fractionnements, taxes et notes. Lorsque vous enregistrez un ordre, la date, le titre, le sens, la quantité, le prix et les frais s'ajoutent à la chronologie des opérations, dans l'ordre chronologique, et vous pouvez joindre une note à chaque entrée. Voici à quoi ressemble l'écran correspondant.

Pas besoin de concevoir vous-même les colonnes comme avec un carnet papier ou Excel : il suffit de saisir la quantité, le prix et les frais à chaque ordre pour que les enregistrements s'accumulent. La quantité détenue, le prix de revient moyen et le coût total de chaque position, ainsi que la plus-value réalisée, sont également visualisés automatiquement, ce qui permet de suivre comment un ordre a été décidé et ce qu'il en est résulté, sur un seul écran — une vraie différence avec le carnet papier ou Excel. Les données enregistrées sont d'abord conservées localement sur l'appareil (local-first) ; pour synchroniser plusieurs appareils, le plan Pro propose une synchronisation cloud.

L'intérêt principal d'une application de journal de trading est de pouvoir vérifier plus tard le fil de ses décisions, sans dépendre de sa mémoire ni de ses émotions. En prenant l'habitude de noter, sur-le-champ, les 7 champs — date et heure, titre, sens, quantité, prix, frais et note de raisonnement — juste après chaque ordre, la précision de vos bilans s'améliore progressivement. LiteFolio est un outil d'enregistrement et de visualisation et ne fournit pas de conseil en investissement.

LiteFolio

Une application de suivi de portefeuille à saisie manuelle, sans connexion à votre compte-titres. Enregistrez vos achats, ventes, dividendes et dépôts/retraits pour visualiser votre chronologie d'opérations, votre plus-value réalisée et la répartition de votre portefeuille. Données stockées d'abord sur l'appareil (local-first). Disponible maintenant sur iOS et Android.

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