Somos el equipo de LiteFolio. ¿Alguna vez te ha pasado que, sin haber apuntado por qué compraste una acción, más tarde te preguntas "por qué compré esto"? Las razones de compra se olvidan mucho más rápido de lo que crees. En este artículo el equipo de LiteFolio explica una plantilla sencilla para registrar el motivo de compra, y en qué momentos conviene releerla.
Apunta el motivo de compra y el escenario previsto en cada operación
Ver LiteFolioLas razones de compra de acciones se olvidan sorprendentemente rápido
Vayamos directos a la conclusión: si no lo registras, casi con toda seguridad olvidarás por qué compraste una acción. El motivo es sencillo: la información en la que te basaste en el momento de comprar solo existe en tu cabeza, y cuanto más tiempo pasa, más se va tapando con nuevas noticias y otra información. No son muchas las personas capaces de recordar con exactitud, semanas después, "por qué compré este valor".
Y lo más delicado ocurre cuando tienes una pérdida latente. Como tendemos a querer justificar nuestras propias decisiones, el motivo original de compra puede acabar reescribiéndose de forma conveniente como excusa de esa pérdida latente. Lo que empezó siendo "lo compré porque me pareció barato" acaba convirtiéndose, sin darte cuenta, en "es un valor que seguro se recupera si lo mantengo a largo plazo", y la decisión de cortar pérdidas se va posponiendo cada vez más.
Esta reescritura de la memoria no ocurre por falta de voluntad: es la propia memoria humana la que tiende a reconstruirse de forma conveniente con el paso del tiempo. Por eso, dejar fijado como registro el motivo justo en el momento de comprar es la base de una revisión que no se deja arrastrar por las emociones.
Cómo escribir el motivo de compra: plantilla de 4 pasos
No hace falta complicarse al escribir el motivo de compra. Basta con anotar una frase por cada uno de estos 4 puntos cada vez que compras, para que al releerlo más tarde recuerdes tu razonamiento de entonces tal cual.
El "disparador" y el "argumento" son los puntos donde dejas constancia, con hechos, de por qué compraste. ¿Fue porque los resultados fueron buenos, porque viste una noticia del sector, o simplemente un valor que ya te llamaba la atención? Separar disparador y argumento te permite comprobar más tarde, por ti mismo, si fue "una decisión impulsiva o una decisión con cierta base analizada".
El "escenario previsto" y la "condición de salida" son criterios orientados al futuro. Escribir de antemano, en el momento de comprar, "en qué condiciones venderé" evita la situación en la que más se distorsiona el juicio: improvisar un criterio de venta a toda prisa después de que ya tienes una pérdida latente. Los 4 puntos pueden ser de una sola frase cada uno: es más importante anotarlos rápido justo después de comprar que escribir un texto perfecto.
La nota no es un lugar para escribir "la respuesta correcta"
El objetivo de anotar el motivo de compra no es puntuar si tu decisión fue un acierto o un error, sino dejar constancia, de una forma que puedas verificar después, de en qué estabas pensando en ese momento. Aunque el resultado final demuestre que el motivo era erróneo, tiene valor conservarlo tal cual.
Cuándo releerlo: en la publicación de resultados y al vender
La nota no vale solo por escribirla: cobra valor cuando la relees en un momento determinado. El momento más adecuado para revisarla suele ser cuando el valor que tienes en cartera publica resultados. Coger el hábito de abrir tu nota de compra cada vez que salen los resultados, y comprobar "¿va según el escenario previsto?" y "¿sigue en pie la premisa en la que basé mi argumento?", te ayuda a no dejarte llevar por el vaivén diario del precio.
Otro momento clave es cuando vendes. Justo después de vender, vuelve a leer la nota de compra y comprueba "¿vendí según la condición de salida que había fijado?" y "¿cuánto se desvió de lo que había previsto?". Acumular estas revisiones va aportando, poco a poco, material de decisión para la próxima vez que te encuentres en una situación parecida.
Más allá de los resultados o la venta, también es útil releerla cuando el precio se mueve mucho, o a tu propio ritmo, por ejemplo una vez cada trimestre. Lo importante, tanto como registrar, es decidir de antemano cuándo vas a releerlo. Una nota sin un momento fijo para revisarla acaba olvidada tal como se escribió.
Comparativa de dónde registrarlo: agenda, Excel o app
El lugar donde guardar la nota de compra también se divide básicamente en agenda, Excel o app. En cualquiera de los tres puedes "escribir", pero lo fácil que resulte relacionarla con la operación y releerla después es lo que determina si mantienes el hábito.
Agenda o cuaderno
Su ventaja principal es que puedes escribir en cuanto se te ocurre, sin necesidad de preparación. Sin embargo, es difícil encontrar después a qué operación corresponde cada nota, y cuantos más valores acumulas, más se convierte en "¿dónde apunté aquella nota?".
Excel o Google Sheets
Si juntas el historial de operaciones y la columna de notas en una sola tabla, puedes buscar y ordenar, así que resulta más fácil releerlo que con la agenda. Pero el esfuerzo de introducir y calcular el propio historial de operaciones sigue ahí, como comentamos en cómo gestionar tu cartera de acciones en Excel, y la barrera para mantener el hábito de las notas no baja mucho con este método.
Una app de seguimiento de inversiones
La fuerza de una app es que puedes dejar la nota en la misma pantalla, en el momento de registrar la compra o la venta. Como la operación y la nota quedan vinculadas desde el principio, no tienes que buscar después "¿dónde está la nota de esta operación?": basta con recorrer la línea temporal de operaciones para releer tus decisiones en orden. En el siguiente apartado vemos cómo se hace concretamente con LiteFolio.
Registra el motivo de compra en LiteFolio y revísalo en la línea temporal
LiteFolio es una app de registro manual de cartera que nunca se conecta a ningún broker: registras tú mismo compras, ventas, dividendos, ingresos y retiradas de efectivo, comisiones, splits, impuestos y notas. Al registrar una compra, puedes dejar directamente como nota el disparador, el argumento, el escenario previsto y la condición de salida, y releerlos después recorriendo la línea temporal de operaciones. Así se ve en la práctica:
En la línea temporal de operaciones se ordenan cronológicamente las compras, ventas, dividendos e ingresos/retiradas, así que, en la publicación de resultados o al vender, puedes seguir el historial de ese valor y llegar directamente a la nota de entonces. Como también se gestionan la cantidad, el precio medio de compra y el coste de la posición de cada valor, no necesitas volver a consultar por separado cómo calcular el precio medio de compra.
Al poder verlo junto con la ganancia realizada, la evolución de tu patrimonio y la distribución de tu cartera (por valor, sector o lista personalizada), no gestionas la nota de compra de forma aislada, sino que revisas la decisión de entonces dentro del conjunto de tu cartera. Si quieres profundizar más en la revisión de cada operación, consulta también cómo llevar tu diario de trading y qué anotar en cada operación. Para la revisión en el momento de vender, te será útil seguimiento de ganancias realizadas y su registro anual.
Tus datos se guardan primero en tu propio dispositivo, con un diseño local-first. Si quieres sincronizarlos entre varios dispositivos, el plan Pro incluye sincronización en la nube mediante conexión cifrada. Explicamos con más detalle el diseño sin conexión a tu broker en apps de inversión sin conectar tu cuenta.
Registra disparador, argumento, escenario previsto y condición de salida en cada operación
Ver la función de notas de LiteFolioLas razones de compra se olvidan sin remedio si no las registras, y si tienes una pérdida latente, tienden a reescribirse a tu favor. Si anotas en cada compra el disparador, el argumento, el escenario previsto y la condición de salida, y los relees en la publicación de resultados o al vender, formas el hábito de una revisión menos sujeta a las emociones. LiteFolio es una herramienta de registro y visualización y no ofrece asesoramiento de inversión.
LiteFolio
Una app de registro manual de cartera que no se conecta a tu broker. Registra compras, ventas, dividendos e ingresos y retiradas de efectivo, y añade una nota a cada operación que podrás revisar después en la línea temporal. Tus datos se guardan primero en tu dispositivo. Ya disponible para iOS y Android.
Descubre más sobre LiteFolioPreguntas frecuentes
¿Qué debo escribir en la nota del motivo de compra?
Lo recomendable es empezar con una frase por cada uno de estos 4 puntos: "disparador", "argumento", "escenario previsto" y "condición de salida". No hace falta que el texto sea perfecto; prioriza anotarlo rápido justo después de comprar.
¿Se puede usar LiteFolio gratis?
LiteFolio ya está disponible para iOS y Android. Consulta App Store o Google Play para conocer las funciones y precios actuales.
¿Puede crear la nota automáticamente conectando mi cuenta de broker?
No. LiteFolio es una app de registro manual que no se conecta a ningún broker. Al registrar una compra o venta, escribes tú mismo el motivo y demás notas.
¿Puedo empezar ahora a escribir notas de valores que compré hace tiempo?
Sin ningún problema. Si el recuerdo de entonces ya es borroso, no fuerces la memoria: escribe "qué piensas en este momento" y empieza el hábito de revisión a partir de hoy.