LiteFolio מחשבון מחיר ממוצע של מניות
מוסיפים כל קנייה בשורה נפרדת. המחשבון מחלק את הסכום ששילמתם, כולל עמלות, בסך המניות ומציג את המחיר הממוצע למניה. מזינים את המחיר הנוכחי כדי לראות גם רווח או הפסד. כל החישוב מתבצע בדפדפן שלכם.
אפליקציה חינמית ל-iPhone ול-Android ששומרת כל קנייה ודיבידנד שהזנתם ומציגה את המחיר הממוצע ואת בסיס העלות של כל אחזקה, בלי לחבר חשבון מסחר.
עוד על LiteFolioחשבו את המחיר הממוצע
תוצאה (יחידות מטבע)
| מחיר ממוצע למניה (כולל עמלות) | |
|---|---|
| מחיר ממוצע למניה (ללא עמלות) | |
| סך המניות | |
| סך ההשקעה (כולל עמלות) | |
| סך העמלות | |
| שווי שוק | |
| רווח / הפסד | |
| תשואה |
הסכומים ביחידות המטבע שהזנתם, בלי סמל מטבע. העמלות מתווספות לסכום ששולם לפני החלוקה בכמות המניות.
נוסחאות ודוגמה מחושבת
המחיר הממוצע הוא הסכום ששילמתם חלקי סך המניות, ולא ממוצע פשוט של המחירים. קנייה גדולה יותר משפיעה יותר.
| פריט | נוסחה | דוגמה |
|---|---|---|
| סך ההשקעה | Σ (מניות × מחיר) + עמלות | 100 × 50 + 50 × 80 + 10 = 9,010 |
| מחיר ממוצע למניה | סך ההשקעה ÷ סך המניות | 9,010 ÷ 150 = 60.07 |
| שווי שוק | סך המניות × מחיר נוכחי | 150 × 70 = 10,500 |
| תשואה (%) | (שווי שוק − סך ההשקעה) ÷ סך ההשקעה × 100 | (10,500 − 9,010) ÷ 9,010 × 100 = 16.54% |
דוגמה: 100 מניות ב-50 עם עמלה של 5, ואחר כך 50 מניות ב-80 עם עמלה של 5, ומחיר נוכחי של 70. הממוצע הפשוט של שני המחירים הוא 65, אבל הממוצע המשוקלל נמוך יותר כי קניתם יותר מניות ב-50.
LiteFolio שומרת כל קנייה, מכירה ודיבידנד בציר זמן אחד ומחשבת את המחיר הממוצע ואת ההכנסה מדיבידנד לכל אחזקה, בלי חיבור לחשבון מסחר.
עוד על LiteFolioשאלות נפוצות
איך מחשבים מחיר ממוצע של מניות שנקנו במחירים שונים?
מכפילים את כמות המניות במחיר בכל קנייה, מחברים, מוסיפים עמלות, ומחלקים בסך המניות. עבור 100 מניות ב-50 ו-50 מניות ב-80: (100 × 50 + 50 × 80) ÷ 150 = 9,000 ÷ 150 = 60. זהו ממוצע משוקלל, ולכן הוא שונה מ-(50 + 80) ÷ 2 = 65.
האם עמלות נכללות במחיר הממוצע?
המחשבון מוסיף את העמלות שהזנתם לסכום ששולם, כי ברוב הברוקרים ושיטות המס עמלת קנייה נחשבת חלק מעלות הרכישה. מוצגים גם הממוצע כולל עמלות וגם הממוצע ללא עמלות. הטיפול המסי בעמלות שונה ממדינה למדינה, ולכן כדאי להסתמך על דוח הברוקר או על רשות המסים.
מה קורה למחיר הממוצע אחרי פיצול מניה או מכירה חלקית?
בפיצול כמות המניות מוכפלת והמחיר למניה מחולק באותו יחס, כך שסך ההשקעה נשאר זהה והמחיר הממוצע למניה יורד ביחס הזה: פיצול 2 ל-1 הופך ממוצע של 60 ל-30. בשיטת הממוצע מכירה חלקית מקטינה את המניות ואת סך העלות באותו יחס, ולכן הממוצע למניה לא משתנה. יש מדינות שדורשות FIFO או בחירת מנות ספציפיות, ולכן בדקו איזה כלל חל עליכם.
האם המחיר הממוצע הוא נקודת האיזון שלי?
כמעט. אם המחיר הממוצע כבר כולל את עמלות הקנייה, נקודת האיזון היא הממוצע הזה ועוד עמלות המכירה וכל מס למניה. מחיר נוכחי גבוה מהמחיר הממוצע פירושו רווח לפני עלויות המכירה, ומחיר נמוך ממנו פירושו הפסד.
כלים נוספים
כל המספרים שלכם במקום אחד
LiteFolio היא אפליקציה חינמית למעקב אחר תיק השקעות ב-iPhone וב-Android: מתעדים בעצמכם מניות, קרנות ETF, עסקאות ודיבידנדים, ורואים מחיר ממוצע, בסיס עלות, רווח והכנסה מדיבידנד לכל אחזקה.
עוד על LiteFolio