LiteFolio حاسبة متوسط سعر السهم
أضف كل عملية شراء في صف مستقل. تقسم الحاسبة إجمالي ما دفعته، شاملًا الرسوم، على إجمالي عدد الأسهم لتعطيك متوسط تكلفة السهم. أدخل السعر الحالي لترى الربح أو الخسارة أيضًا. تتم جميع الحسابات داخل متصفحك.
تطبيق مجاني يحفظ كل عملية شراء وتوزيع أرباح تدخله، ويعرض متوسط التكلفة وأساس التكلفة لكل سهم دون ربط حساب وساطة، لأجهزة iPhone وAndroid.
المزيد عن LiteFolioاحسب متوسط تكلفتك
النتيجة (وحدات العملة)
| متوسط تكلفة السهم (شامل الرسوم) | |
|---|---|
| متوسط تكلفة السهم (دون الرسوم) | |
| إجمالي الأسهم | |
| إجمالي المستثمر (شامل الرسوم) | |
| إجمالي الرسوم | |
| القيمة السوقية | |
| الربح / الخسارة | |
| نسبة العائد |
المبالغ بوحدات العملة نفسها التي أدخلتها دون إضافة أي رمز عملة. تُضاف الرسوم إلى المبلغ المدفوع قبل القسمة على عدد الأسهم.
المعادلات ومثال محلول
متوسط التكلفة هو إجمالي ما دفعته مقسومًا على إجمالي عدد الأسهم، وليس المتوسط البسيط للأسعار. فكلما كبرت عملية الشراء زاد وزنها.
| البند | المعادلة | مثال |
|---|---|---|
| إجمالي المبلغ المستثمر | Σ (الأسهم × السعر) + الرسوم | 100 × 50 + 50 × 80 + 10 = 9,010 |
| متوسط تكلفة السهم | إجمالي المستثمر ÷ إجمالي الأسهم | 9,010 ÷ 150 = 60.07 |
| القيمة السوقية | إجمالي الأسهم × السعر الحالي | 150 × 70 = 10,500 |
| نسبة العائد (%) | (القيمة السوقية − إجمالي المستثمر) ÷ إجمالي المستثمر × 100 | (10,500 − 9,010) ÷ 9,010 × 100 = 16.54% |
مثال: 100 سهم بسعر 50 ورسوم 5، ثم 50 سهمًا بسعر 80 ورسوم 5، والسعر الحالي 70. المتوسط البسيط للسعرين هو 65، لكن المتوسط المرجّح أقل لأنك اشتريت عددًا أكبر من الأسهم بسعر 50.
يحفظ LiteFolio كل عملية شراء وبيع وكل توزيع أرباح في خط زمني واحد، ويحسب متوسط التكلفة والدخل من التوزيعات لكل سهم تملكه، دون الحاجة إلى ربط حساب وساطة.
المزيد عن LiteFolioالأسئلة الشائعة
كيف أحسب متوسط تكلفة أسهم اشتريتها بأسعار مختلفة؟
اضرب عدد الأسهم في السعر لكل عملية شراء، واجمع النتائج، وأضف الرسوم إن وجدت، ثم اقسم على إجمالي عدد الأسهم. مثلًا 100 سهم بسعر 50 و50 سهمًا بسعر 80: (100 × 50 + 50 × 80) ÷ 150 = 9,000 ÷ 150 = 60. هذا متوسط مرجّح، ولذلك يختلف عن (50 + 80) ÷ 2 = 65.
هل تدخل الرسوم في متوسط التكلفة؟
تضيف هذه الحاسبة الرسوم التي تدخلها إلى المبلغ المدفوع، لأن كثيرًا من شركات الوساطة والأنظمة الضريبية تحتسب العمولة جزءًا من تكلفة الشراء. وتعرض الحاسبة المتوسط شاملًا الرسوم ودونها. أما معاملة الرسوم ضريبيًا فتختلف من بلد إلى آخر، فاعتمد على كشف حساب الوسيط أو على الجهة الضريبية في بلدك.
ماذا يحدث لمتوسط التكلفة بعد تجزئة السهم أو بيع جزء منه؟
في التجزئة يُضرب عدد الأسهم في النسبة نفسها التي يُقسم بها السعر، فيبقى إجمالي المستثمر كما هو وينخفض متوسط تكلفة السهم بتلك النسبة: تجزئة 2 مقابل 1 تحوّل متوسط 60 إلى 30. وفي طريقة المتوسط يخفض البيع الجزئي الأسهم والتكلفة الإجمالية بالنسبة نفسها، فلا يتغير المتوسط للسهم الواحد. وتفرض بعض الدول طريقة الداخل أولًا يخرج أولًا (FIFO) أو اختيار شرائح محددة، فتحقق من القاعدة المطبقة عليك.
هل متوسط التكلفة هو نفسه سعر التعادل؟
تقريبًا. إذا كان المتوسط يشمل رسوم الشراء، فإن سعر التعادل هو هذا المتوسط مضافًا إليه رسوم البيع وأي ضريبة موزعة على السهم. وإذا كان السعر الحالي أعلى من متوسط التكلفة فالمركز رابح قبل تكاليف البيع، وإذا كان أقل فهو خاسر.
أدوات أخرى
اجمع أرقامك في مكان واحد
LiteFolio تطبيق مجاني لمتابعة المحفظة على iPhone وAndroid: سجّل أسهمك وصناديق ETF وصفقاتك وتوزيعاتك بنفسك، وتابع متوسط التكلفة وأساس التكلفة والربح والدخل من التوزيعات لكل أصل.
المزيد عن LiteFolio