저희는 LiteFolio 팀입니다. 주식·ETF 포트폴리오 어플을 고를 때 가장 먼저 정할 것은 증권사 계좌를 연동할 것인가, 직접 기록할 것인가입니다. LiteFolio는 직접 기록하는 쪽입니다. 매수·매도·배당·입출금을 입력하면 보유 종목, 평균 단가, 자산 비중, 배당 요약이 정리되고, 증권사 계좌에는 연결되지 않습니다. 이 글은 이미 갖고 있는 ETF와 주식의 수량·평단·비중·배당을 기록하는 방법을 다루며, 어떤 ETF를 담아야 하는지는 다루지 않습니다.
보유 종목과 비중을 직접 기록해 보세요 LiteFolio는 증권사 계좌 연동 없이 주식·ETF·펀드의 거래와 배당을 기록하고, 자산 배분과 연간 예상 배당을 한눈에 보여 줍니다.
포트폴리오 어플을 고를 때 갈리는 세 가지
포트폴리오 어플은 겉보기에는 비슷하지만, 아래 세 가지 기준에서 성격이 완전히 갈립니다. 어느 쪽이 좋고 나쁜 것이 아니라 내가 원하는 것이 무엇인지의 문제입니다.
| 기준 | 계좌 연동·시세 중심 | 직접 기록 중심 (LiteFolio) |
|---|---|---|
| 데이터 출처 | 증권사 연동 또는 실시간 시세 | 내가 입력한 거래 기록 |
| 비중의 기준 | 현재 평가금액 | 취득 원가 (현금은 별도 표시) |
| 권한 | 계좌 접근 허용이 필요한 경우가 많음 | 필요 없음 |
| 배당 | 앱에 따라 자동 반영 | 받은 배당을 직접 기록 |
ETF 포트폴리오 비중, 이렇게 계산됩니다
비중은 종목별 금액을 전체 금액으로 나눈 값입니다. 예를 들어 이렇게 보유 중이라고 해 보겠습니다.
숫자는 계산 예시일 뿐 권장 비중이 아닙니다. 중요한 것은 같은 기준으로 계속 본다는 점입니다. LiteFolio는 취득 원가를 기준으로 비중을 계산해서, 그날의 주가가 올라 비중이 바뀌어 보이는 일 없이 내가 실제로 돈을 어디에 넣었는지를 보여 줍니다.
LiteFolio로 기록하는 순서
- 초기 자산 등록.이미 보유 중인 종목과 ETF는 종목, 수량, 평균 단가만 입력해 시작합니다. 과거 거래를 하나하나 넣을 필요가 없고, 현금 잔액도 바뀌지 않습니다.
- 거래 기록.매수·매도를 수량과 단가로 기록합니다. 수수료는 선택 입력입니다. 평균 단가와 취득 원가는 기록한 거래에서 갱신됩니다.
- 배당 기록.배당을 받으면 종목과 금액, 받은 날짜를 기록합니다. 종목마다 설정 > 자산에서 주당 연간 배당을 한 번 입력해 두면 배당 탭에서 연간 예상 배당과 취득 수익률(가중)이 계산됩니다.
- 계좌와 리스트로 나누기.증권사별·계좌별로 계좌를 나누고, 장기 보유와 적립식처럼 목적별 리스트를 만들어 두면 자산 종류·섹터·리스트별 구성비를 따로 볼 수 있습니다.
분석 탭은 구성비, 추이, 배당, 손익, 현금 흐름으로 나뉘고, 보유 화면에서는 종목별 수량·평균 단가·취득 원가를 목록으로 볼 수 있습니다. 타임라인은 리스트와 캘린더 두 가지 보기를 지원해 날짜별로 거래를 되짚어 보기 좋습니다. 설정의 데이터 관리에서 거래 내역과 종목별 성적을 CSV로 내보낼 수도 있어서, 엑셀로 따로 가공하고 싶을 때도 쓸 수 있습니다.
쓰기 전에 알아 둘 점
실시간 시세가 없습니다.현재 평가금액과 평가 손익은 보여 주지 않고, 취득 원가·실현 손익·배당·구성비(원가 기준)를 보여 줍니다. 배당은 자동으로 불러오지 않습니다.받을 때마다 직접 기록합니다. ETF의 구성 종목은 조회할 수 없습니다.LiteFolio가 기록하는 것은 내가 몇 주를 얼마에 샀는지입니다. 통화는 원(KRW)과 달러(USD) 등을 고를 수 있지만 환율 환산은 하지 않습니다.
데이터는 먼저 기기에 저장되고, 기기 간 동기화는 Pro 플랜 기능입니다. 요금제는 스토어 페이지에서 확인해 주세요. LiteFolio는 기록과 정리를 위한 도구이며 투자 조언이나 종목 추천은 하지 않습니다.
LiteFolio
증권사 계좌를 연동하지 않고 직접 기록하는 포트폴리오 관리 앱. 주식·ETF·펀드의 거래와 배당을 기록하고 보유 종목, 자산 배분, 연간 예상 배당을 확인하세요. 데이터는 기기에 먼저 저장되며 iOS와 Android에서 사용할 수 있습니다.
LiteFolio 더 알아보기자주 묻는 질문
LiteFolio는 증권사 계좌와 연동되나요?
연동되지 않습니다. 매수·매도·배당·입출금을 직접 기록하는 방식이라 계좌 접근 권한을 줄 필요가 없는 대신, 거래를 직접 입력해야 합니다.
ETF 포트폴리오를 어떻게 구성하면 좋은지도 알려주나요?
아니요. LiteFolio는 보유 중인 종목의 수량·평단·비중·배당을 기록하고 정리하는 도구이며, 종목 추천이나 투자 조언은 하지 않습니다.
현재 평가금액과 수익률도 실시간으로 볼 수 있나요?
볼 수 없습니다. 실시간 시세를 가져오지 않기 때문에 평가금액과 평가 손익은 없고, 취득 원가·실현 손익·배당·원가 기준 구성비를 확인합니다.
해외 ETF처럼 달러로 산 종목도 기록할 수 있나요?
통화는 원(KRW)과 달러(USD) 등에서 고를 수 있습니다. 다만 환율 환산은 하지 않습니다.