我們是 LiteFolio 團隊。投資組合的記錄只要三件事：每一筆買賣（含手續費）、每一次股利、每一次資金進出。持股清單、成本均價、配置比例和損益，全都是從這三種紀錄算出來的。這篇整理投資組合該看哪幾個數字、筆記本、Excel 與 App 三種記法的差別，以及用不連結券商帳戶的投資記帳 App 要怎麼做。
券商 App 看得到的，通常只有自己那一家
同時有兩家以上券商、零股與定期定額並行、個股之外還買 ETF 或基金，是很常見的組合。每家券商的 App 只顯示自己帳戶裡的部位，「我整體的錢放在哪裡」這個問題，沒有任何一個畫面能直接回答。這就是多數人開始自己記錄投資組合的原因：不是要取代券商 App，而是把分散的部位收到同一份紀錄裡。
投資組合要看的四組數字
記錄之前先想清楚要回答什麼問題，比選工具更重要。投資組合其實只有四組數字，每一組都對應到幾種紀錄。
| 數字 | 回答的問題 | 來自哪些紀錄 |
|---|---|---|
| 持股清單（數量、平均成本、投入金額） | 我現在持有什麼、各花了多少 | 買進、賣出、股票分割 |
| 配置比例 | 錢集中在哪個類型或產業 | 各持股的成本、現金餘額 |
| 已實現損益與股利 | 賣出賺賠多少、領了多少股利 | 賣出、股利 |
| 現金餘額 | 還有多少錢沒投入 | 入金、出金 |
配置比例怎麼算：一個示範
配置比例就是各部位金額占總額的百分比。假設你有四塊資產，總共 100 萬：
這只是計算示範，不是建議的配置。真正有用的是固定用同一個口徑看：LiteFolio 的配置比例是依「投入成本」計算，現金另外列入，不使用即時股價，所以比例不會因為當天行情跳動，看的是你實際把多少錢放在哪裡。
三種記錄方式：筆記本、Excel、App
| 項目 | 筆記本 | Excel／試算表 | 不連結券商的記帳 App |
|---|---|---|---|
| 開始的門檻 | 最低，馬上能寫 | 要先設計欄位與公式 | 登記現有持股後即可開始 |
| 成本均價 | 自己用計算機算 | 要維護公式，加碼後要手動更新 | 依你記錄的買進自動更新 |
| 配置比例 | 自己算 | 要做圖表 | 依類型、產業、清單自動顯示 |
| 多家券商 | 寫在一起容易亂 | 加一欄「券商」再篩選 | 分成不同帳戶 |
| 手機隨手記 | 要帶本子 | 不太方便 | 設計給手機使用 |
持股只有幾檔、一季看一次，試算表就夠了；想自己設計欄位也可以參考我們整理的股票平均成本計算機，先把成本均價的算法弄清楚。當持股變多、買進頻繁（例如每月定期定額），每次加碼都要重算成本，這時才是 App 省力的地方。
用 LiteFolio 記錄投資組合
LiteFolio 是手動記錄的投資組合工具，不需要連結券商帳戶。流程分成起手式和日常記錄兩段。
- 先登記已有的持股。用「新增初始資產」輸入標的、數量和平均成本，不必把過去每一筆交易補登，現金餘額也不會因此改變。
- 之後每發生一件事就記一筆。「記錄交易」填買進或賣出、數量、單價，手續費為選填；領到配息用「記錄股利」；資金進出用「記錄入出金」；股票分割、稅金支出也有各自的記錄類型。
- 多家券商分成不同帳戶，再用「清單」分組。例如把定期定額與長期持有分成兩份清單，之後可以依清單、資產類別或產業類別看配置比例。
- 到「分析」看整體。分頁有配置比例、走勢、股利、損益與現金流；「時間軸」可切換清單或行事曆，依日期回顧每一筆紀錄。
股利分頁會顯示預估年配息與成本加權殖利率，並列出各標的的預估配息；前提是你在「設定 > 標的」替該標的填了每股年配息。持股頁則會列出每個部位的數量、平均價格與成本基礎。設定的資料管理可以把交易紀錄與各資產的成績匯出成 CSV，想在試算表裡再加工也行。資料先存在手機本機，跨裝置同步是 Pro 方案的功能，方案內容請以商店頁面為準。
下載前先確認這幾點
為了避免你記了一陣子才發現不合用，先把限制說清楚：
第一，LiteFolio 不抓即時股價，也不自動帶入配息，所以沒有市值和浮動損益，看的是成本、已實現損益、股利與配置比例。第二，幣別選單目前沒有新台幣（TWD），可選的是 JPY、USD、EUR、GBP、CNY、HKD、SGD、AUD、CAD、CHF、KRW、INR、NZD，金額的記號與小數位數會依你選的幣別顯示，也不會做匯率換算。如果你的持股全部是台幣計價，這一點請先評估能不能接受。第三，LiteFolio 是記錄與整理工具，不提供投資建議，也不會告訴你該買或該賣。
LiteFolio
不連結券商帳戶的投資組合記錄工具。手動登記買進、賣出、股利與資金進出，查看持股、配置比例與股利。資料以本機儲存為優先，支援 iOS 與 Android。
了解更多 LiteFolio常見問題
投資組合需要記錄哪些資料？
最少三種：買進與賣出（數量、單價、手續費）、股利，以及資金進出。持股清單、成本均價、配置比例和損益都可以從這些紀錄算出來。已經有持股的話，可以先登記目前的數量和平均成本，不必補登過去的交易。
投資記帳 App 需要連結券商帳戶嗎？
LiteFolio 不需要，也不會連結任何券商帳戶。買進、賣出、股利與資金進出都由你手動記錄，好處是不用授權帳戶資料，代價是每一筆要自己輸入。
LiteFolio 可以查 ETF 或基金的持股明細（成分股）嗎？
不行。LiteFolio 記錄的是「你自己持有幾股、成本多少」，不提供 ETF 或基金內部的成分股與持股權重。這類資料請查發行投信公布的資訊。
可以看到即時市值和股票報酬率嗎？
不行。LiteFolio 不抓即時股價，所以沒有市值與浮動損益；可以看已實現損益、股利、成本殖利率與依成本計算的配置比例。想試算某檔股票的報酬，可以用平均成本計算機輸入買進紀錄與現價。